非法集资逾36亿元

　　2014年8月，刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财，月月有利息，投100万元一年可挣12万元。受此诱惑，刘某四处筹钱借来20万元投资。然而对方承诺的“每月返还2分利”只兑现了半年左右，2015年1月初返利中断，刘某血本无归。

　　2015年1月20日，数百名投资者来到华玉公司讨说法，发现人去楼空，“华玉黄金”案浮出水面。

　　2012年6月至2014年8月，在不具有金融机构资质的情况下，华玉公司以购买黄金为名，以每月1.5%至3.5%的高利息为诱饵，虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。

　　经确认，华玉公司累计诈骗3824名投资人共计36亿余元，案发前返还27亿余元。扣除已支付的利息及受害人所持有的黄金价值，该公司实际骗取被害人5.3亿余元。

　　三招成功“洗脑”

　　据了解，“华玉黄金”有两种理财模式。一种是投资人买走黄金，公司返利给投资人。例如，以高于市价的价格购买黄金，投资人自己拿走，公司再“原价回购”并如期返利给投资人，利息约2%。还有一种返利更高的模式“黄金托管”，投资者手里没有黄金，公司托管，利息再加1.5个百分点。

　　华玉公司主要利用三招营销模式对投资者进行“洗脑”。

　　第一招，豪华装修、做大排场营造“实力”。第二招，只说回报不提风险，甚至宣称响应国家发展政策。第三招，带客户出国考察增加可信度。

　　远离所谓“高额回报”

　　警方表示，“华玉黄金”案件暴露出监管不足。办案法官和检察官表示，工商机关除了注册，对公司的后续运作、经营也要跟踪掌握。此外，金融部门也应加强监管。

　　辽宁省委党校教授周维强周维强等认为，华玉公司这样的非法集资企业干扰正常的经济、金融秩序，建议设立预警机制，建立工商、金融、公安等部门的信息共享网络，畅通信息传输渠道，将监督端口前移。

　　警方提醒，投资者要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，不要相信“天上会掉馅饼”，远离所谓“高额回报”“快速致富”的投资项目。