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远离洗钱陷阱

避免成为不法分子的“替罪羊”

  □本报记者 耿晓筠

  香港人陈先生在粤经商多年,近年来因年纪大了,他想把在粤的产业卖掉,回香港养老。一位认识他的内地“银行支行行长”声称,可以通过手中的外汇指标帮他将人民币换成港币转回香港,但需要200万元好处费。陈先生同意了,随后将自己的6000多万元人民币分三次汇到“行长”指定的账户上。前两次转账后,陈先生的钱都如期转入他的香港账户,但第三次汇款后,香港账户只收到了部分款项,还有800万元一直没有收到。经多次追问,陈先生才知道根本没有什么所谓的“外汇指标”,他的钱是通过地下钱庄在操作。

  对陈先生的遭遇,珠海银保监分局、珠海市银行业协会提醒,“地下钱庄”为逃避海关监管,会利用职业“水客”少量、多次非法携带货币出境,这是不法分子最常见的洗钱手段之一。非法金融机构逃避监管的洗钱活动已成为社会公害,广大投资者要远离洗钱陷阱,别无意间成为不法分子的“替罪羊”。

  据了解,近年来,不法分子洗钱的方法和手法层出不穷。珠海银保监分局、珠海市银行业协会温馨提示,洗钱活动的存在会严重危害经济健康发展,造成资金流动的无规律性,导致国家宏观调控失灵,影响金融市场的稳定。在日常生活中,珠海市民要学会保护自己,不仅要远离洗钱活动,还要身体力行参与反洗钱、反欺诈行动,包括主动配合金融机构进行客户身份识别及尽职调查,不要出租、外借自己的身份证件、账户、银行卡或U盾,保护个人和公司账户安全,不要用自己的账户为他人提现,选择安全可靠的金融机构汇款,远离网络洗钱,举报洗钱活动等。

 
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